買方手把手教學(xué)投信保？請勿輕信！
當(dāng)前國際貿(mào)易環(huán)境嚴峻而又錯綜復(fù)雜，在利益驅(qū)使下，針對外貿(mào)企業(yè)的國際貿(mào)易欺詐案件頻發(fā)，非法團伙的詐騙手段也層出不窮。
一、基本案情
2024年6月，我國A公司業(yè)務(wù)員通過郵箱收到了來自南歐某國B公司的意向訂單。B公司表示自己是當(dāng)?shù)睾苡忻墓┴浬?，下游是歐洲知名商超，并建議A公司使用提單日后60天付款的結(jié)算方式，理由是貨物運送到歐洲需要一個月左右，隨后貨物需要通過3周的質(zhì)量檢驗，檢驗完成后才能進行付款，上述共計約需60天。A公司業(yè)務(wù)員將信將疑，但出于市場行情不景氣，于是抱著開拓市場的心態(tài)，回復(fù)了B公司并保持著溝通。隨后B公司直白地表示，考慮到付款周期較長，建議A公司向中國信保投保，獲得信用風(fēng)險保障，并且拿出了其他供應(yīng)商在中國信保關(guān)于B公司的疑似限額審批記錄。B公司還“好心提醒”企業(yè)，最高的賠償比例為90%，因此可以在單據(jù)中做高價格，以便發(fā)生問題時能夠足額賠付，做高價格的部分可以在后續(xù)訂單中予以扣除。
A公司業(yè)務(wù)員抱著懷疑的心態(tài)向中國信保客戶經(jīng)理進行咨詢。經(jīng)過中國信保的仔細甄別，B公司的限額審批記錄為偽造。在客戶經(jīng)理的建議下，A公司業(yè)務(wù)員嘗試性地和B公司溝通小金額試單，并采用款到發(fā)貨的結(jié)算方式。隨后B公司再無任何回應(yīng)。
二、風(fēng)險提示
（一）核實買方身份、謹防貿(mào)易欺詐
在國際貿(mào)易中，核實買方真實身份是交易成功的前提。可以通過查詢買方公司官網(wǎng)、撥打公司電話等方式來核查聯(lián)系人身份，在簽署貿(mào)易合同時，也應(yīng)通過查詢買方公司授權(quán)簽字人、比對買方公章等方式，確保買方簽字及公章的真實、合法和有效性，最大程度地保障自身的合法權(quán)益。
（二）警惕地區(qū)風(fēng)險、關(guān)注貿(mào)易細節(jié)
近年來，歐洲地區(qū)尤其是希臘、保加利亞、羅馬尼亞等地欺詐類案件頻發(fā)，出口企業(yè)在與這些國家的買方進行交易時更應(yīng)該提升風(fēng)險意識，從交易源頭把控風(fēng)險，審慎處理每一個貿(mào)易環(huán)節(jié)。
（三）警惕騙貨轉(zhuǎn)賣、擦亮火眼金睛
隨著中國信保在海外市場的知名度越來越高，有些騙子也動起了歪腦筋，拿著偽造的信用限額審批單到處招搖撞騙，甚至手把手教學(xué)如何投保信用保險，目的是將這些易轉(zhuǎn)賣的貨物騙到手后折現(xiàn)。
建議企業(yè)朋友與中國信?？蛻艚?jīng)理保持溝通，在首次交易時采用款到發(fā)貨的結(jié)算方式或收取較高比例的預(yù)付款，防范欺詐風(fēng)險，擦亮火眼金睛。
信息來源：中國信保浙江分公司
