“初次交易騙局”花樣多，出口企業(yè)開年趕海如何破局？
隨著疫情防控措施的持續(xù)優(yōu)化，復(fù)工復(fù)產(chǎn)和貿(mào)易便利化的內(nèi)部大環(huán)境正在高速改善，大疫三年后見尾聲，中國的“趕海人”最下意識的動作就是立刻行動起來，追補(bǔ)失去的商機(jī)和訂單。
出口企業(yè)在跑好2023外貿(mào)開年第一棒的同時也要謹(jǐn)防初次交易帶來的風(fēng)險，關(guān)于初次交易，在中國信保處理的數(shù)宗意大利買方案件中，存在較為典型的風(fēng)險異動：買方或取得貨物后拖欠貨款，逃避追討；或拒收到港貨物，等待拍賣；或在出口企業(yè)催款時申請破產(chǎn)；無論何種“騙局”，出口企業(yè)都將面臨“財貨兩空”的艱難局面。
案例概述
“初次交易騙局”有多神秘？
某出口企業(yè)A公司于2022年5月向意大利買方出運1票貨物（罐頭食品），貨值約16萬美元，實際支付方式為付款交單（DP at sight）；貨物出運后，A公司曾兩次通過國內(nèi)銀行寄單至買方指定的托收行，但均被退回，第3次寄單時，快遞公司提示目的地信息存在較高安全風(fēng)險，A公司遂建議買方直接付款，或者寄單至托收行總行，但買方均拒絕采納，堅持要求A公司先寄單至其指定銀行再付款。A公司判斷買方提供的寄單信息異常，存在詐騙嫌疑，遂立即向中國信保福建分公司通報案情，經(jīng)中國信保福建分公司審批同意后及時處理貨物，最大程度減少損失。
另一出口企業(yè)B公司同樣于2022年5月向意大利買方出運一票貨物（休閑鞋），貨值約7.5萬美元，貨物到港后買方拒收，B公司遂向中國信保福建分公司通報風(fēng)險，中國信保福建分公司收到案件后立即委托當(dāng)?shù)芈蓭熃槿胝{(diào)查，買方向律師口頭全額認(rèn)債，并表示現(xiàn)金流存在問題，承諾8月底付款：但在后續(xù)催款過程中買方不再回應(yīng)，逃避追討。由于買方的拖延，貨物滯港產(chǎn)生較高港口費用，同時由于雙方交易的貿(mào)易術(shù)語為CIF，根據(jù)提單背書條款B公司需承擔(dān)運費及所有滯港費用，船公司催促B公司處理貨物并支付費用，B公司最終不得不選擇棄貨。
就在B公司通知船公司棄貨的第二天，買方立即聯(lián)系船公司表示愿意收購貨物，但買方始終回避中國信保福建分公司律師的追討。由此可見，買方“精心”策劃了一出 “好戲”：先向B公司及中國信保福建分公司承諾付款，拖延時間，在貨物滯港期限到期后即回避追討，等待船公司拍賣，方便能以低價取得貨物。
本期案例人物關(guān)系圖
揭開 “初次交易局”的面紗
·初次交易設(shè)局
上述案件中出口企業(yè)與買方的交易均為首次交易，買方多利用出口企業(yè)急于接單，開拓新市場的心理施騙：且根據(jù)部分出口企業(yè)反饋，其通過阿里巴巴國際站或者各地展會，如廣交會等，認(rèn)識新買方，便與買方洽談訂單，開展交易，交易前未進(jìn)一步了解買方，核實買方資質(zhì)背景，結(jié)果掉入買方所設(shè)“陷阱”。
·貿(mào)易合同不夠完善
部分出口企業(yè)未與買方簽署完善的貿(mào)易合同，主要問題包括支付方式不明確（例如只約定T/T付款）、買方未對合同簽字蓋章等。
·支付方式多為放賬
部分企業(yè)初次交易未收取預(yù)付教，即采用大額放賬等較為激進(jìn)的收款方式，導(dǎo)致收匯風(fēng)險升高。
·聯(lián)系人郵箱非公司郵箱
買方使用的郵箱地址后綴一般為hotmail、gmail等非公司郵箱地址，出口企業(yè)難以確定交易主體是個人還是公司，買方也極易逃避追討。
·買方態(tài)度多變，金蟬脫殼
部分案件買方先是口頭承認(rèn)債務(wù)或承諾付款但后期回避追討，甚至同時拖欠江蘇、浙江、河北等地供應(yīng)商貨款，金額近百萬美元，引發(fā)連鎖反應(yīng)。
·出口產(chǎn)品以輕工、水產(chǎn)品為主
上述案件中買方采購的產(chǎn)品包括鞋服、箱包等輕工產(chǎn)品以及水產(chǎn)品，買方多選擇此類產(chǎn)品“下手”主要是由于貼牌產(chǎn)品或是保存期限較短的生鮮產(chǎn)品，出口企業(yè)轉(zhuǎn)賣難度較大，故買方通常利用貨物難以處理的特點，待貨物到港后拖延時間、或“玩失蹤”、或向出口企業(yè)施壓要求折扣、或等待海關(guān)拍賣，以低價 “騙取”貨物。
出口企業(yè)如何巧妙破局？
第一，謹(jǐn)慎對待新買方，首次交易不可大意。
據(jù)中國信保福建分公司觀察，雙方首次交易買方即出現(xiàn)違約風(fēng)險的概率正在逐步上升，因此建議出口企業(yè)在與新買方交易之前，務(wù)必提前核查買方背景信息（可通過中國信保進(jìn)行資信調(diào)查），掌握買方最新資信情況。另外，出口企業(yè)也可以借助谷歌地圖搜索買方公司地址所在地情況，或者從銀行或其他供應(yīng)商處獲取參考信息。再者，出口企業(yè)可向買方索取合同簽字人的護(hù)照信息，或者向同行打聽了解買方情況，全方面了解交易對手。
第二，重視完善貿(mào)易合同，保留有利證據(jù)。
建議出口企業(yè)對于初次交易買方采取相對保守的交易方式，并在貿(mào)易合同中將支付方式約定清楚，包括支付方式及賬期，例如，明確支付方式為出運日后30天付款，或者30%預(yù)付款、70%余款見提單復(fù)印件支付等。不論何種支付方式，都需要約定明確，避免出現(xiàn)歧義，讓買方鉆了空子。同時，應(yīng)要求買方公司的有效授權(quán)人對貿(mào)易合同進(jìn)行簽字蓋章，避免買方事后賴賬。
第三，收取預(yù)付款，加強(qiáng)書面對賬。
對于初次交易的買方，為了控制交易風(fēng)險，強(qiáng)烈建議出口企業(yè)向買方收取部分預(yù)付款或提高預(yù)付款比例并取得買方對剩余貨款的書面確認(rèn)。并且借助預(yù)付款水單的付款主體，出口企業(yè)也可進(jìn)一步確認(rèn)交易背景，即買方是否以公司名義進(jìn)行交易、買方公司賬戶是否正常等。同時，盡量等待買方書面確認(rèn)出運時間再安排貨物的出運事宜。若買方以各種理由拒收貨物，如提出無力付款、要求折扣等，建議企業(yè)立即聯(lián)系其他買方嘗試轉(zhuǎn)賣或考慮退運可行性；若買方己提取貨物，但尚未付款，建議出口企業(yè)及時與買方對賬，加強(qiáng)對應(yīng)收賬款的催收工作，并注意保留所有書面材料。
第四，關(guān)注買方履約細(xì)節(jié)，時刻保持警覺。
在上述中國信保福建分公司收到的數(shù)宗案件中，有的買方向出口企業(yè)提供過假水單，使得企業(yè)放松警惕，提前放單，掉入買方陷阱，但也有出口企業(yè)由于保持警惕，察覺到買方風(fēng)險異動情況，以最快速度向中國信保報損并積極處理貨物，取得較好止損效果。因此，在合同履行過程中，出口企業(yè)仍需保持警覺，關(guān)注細(xì)節(jié)，不可輕信買方。另外，貨物出運后，出口企業(yè)需緊跟物流情況，關(guān)注買方反映，如有異常，需立即采取行動，及時止損。
最后，一旦出現(xiàn)險情，出口企業(yè)應(yīng)主動尋求中國信保的幫助，積極配合，爭取最大限度減少損失，保障自身合法權(quán)益。
信息來源：中國信保福建分公司
