依法從嚴(yán)懲治洗錢違法犯罪 維護(hù)金融安全和司法秩序（附答記者問）
黨的十八大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視金融安全工作，維護(hù)金融安全是關(guān)系我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局的具有戰(zhàn)略性、根本性的大事。反洗錢是維護(hù)金融安全、完善國(guó)家治理和促進(jìn)雙向開放方面的重要工作。習(xí)近平總書記指出，“防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的根本任務(wù)，要做到管住人、看住錢、扎牢制度防火墻”，為做好反洗錢工作指明了方向。國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)多次召開會(huì)議，對(duì)反洗錢工作作出全面指導(dǎo)和具體部署。
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動(dòng)相互交織滲透，洗錢犯罪充當(dāng)助紂為虐、為虎作倀的角色，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升。為非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型犯罪轉(zhuǎn)移非法資金的洗錢案件持續(xù)高發(fā)，利用網(wǎng)絡(luò)販毒、跨境販毒并清洗毒資毒贓的洗錢犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的新手段更加隱蔽......各類洗錢犯罪活動(dòng)給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)反洗錢工作的重要部署要求，最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行充分發(fā)揮部門職能，著力加強(qiáng)協(xié)同合作，有力打擊了各類洗錢違法犯罪活動(dòng)，依法嚴(yán)懲了一批犯罪分子。為更好地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第十次全體會(huì)議后，兩部門分別著手在全國(guó)范圍內(nèi)整理篩選洗錢罪優(yōu)秀案例，用于指導(dǎo)基層司法機(jī)關(guān)和行政監(jiān)管部門有效開展反洗錢工作。經(jīng)反復(fù)研究，3月19日，兩部門聯(lián)合發(fā)布6個(gè)洗錢罪典型案例，這些案例不僅反映了檢察機(jī)關(guān)和人民銀行的職能作用，而且充分體現(xiàn)了兩部門共同維護(hù)金融安全的合作成果，對(duì)預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到了很好的示范作用。最高人民檢察院第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉、中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)巢克儉就相關(guān)問題回應(yīng)記者關(guān)切。
最高人民檢察院第四檢察廳、中國(guó)人民銀行反洗錢局負(fù)責(zé)人就聯(lián)合發(fā)布懲治洗錢犯罪典型案例答記者問
Q：這批洗錢罪典型案例有哪些特點(diǎn)？
A：此次由最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行分別從近年來辦理得較為成功的判決生效洗錢案件中認(rèn)真篩選、充分溝通，挑選出6個(gè)在法律適用、案件辦理方面有亮點(diǎn)、有指導(dǎo)意義的典型案例。這批典型案例有以下特點(diǎn)：
一是彰顯依法從嚴(yán)懲治洗錢違法犯罪的態(tài)度。以習(xí)近平同志為核心的黨中央對(duì)反洗錢工作高度重視，各有關(guān)部門大力推進(jìn)反洗錢相關(guān)立法、執(zhí)法和司法工作，全面加大對(duì)洗錢違法犯罪的執(zhí)法司法力度。6個(gè)典型案例中，有的是檢察機(jī)關(guān)通過立案監(jiān)督追加起訴洗錢犯罪嫌疑人，有的是檢察機(jī)關(guān)在審查起訴中追加認(rèn)定洗錢犯罪數(shù)額，有的是檢察機(jī)關(guān)在自行偵查上游犯罪時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索移送公安機(jī)關(guān)偵查，有的是檢察機(jī)關(guān)通過綜合運(yùn)用間接證據(jù)有力證明和指控洗錢犯罪，有的是行政處罰與刑事處罰雙管齊下，從不同側(cè)面展現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)、人民銀行對(duì)洗錢犯罪不放縱、從嚴(yán)懲治的司法態(tài)度。
二是揭示各類上游犯罪的洗錢手段，指導(dǎo)辦案，加強(qiáng)警示教育。6個(gè)典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見的洗錢罪上游犯罪類型，包括黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、非法集資犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗錢犯罪的常見手段以及利用虛擬貨幣洗錢等新型犯罪手段。這些案例不僅在事實(shí)認(rèn)定、法律適用上對(duì)司法辦案工作具有指導(dǎo)意義，而且也警示社會(huì)公眾，讓大家知道哪些行為是洗錢，避免因貪圖私利或者礙于親情人情而實(shí)施了洗錢犯罪行為。
三是展現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)、人民銀行在反洗錢行刑銜接與協(xié)作方面的成效。6個(gè)典型案例中，人民銀行作為反洗錢行政主管部門，通過行政執(zhí)法、行政處罰充分發(fā)揮行政監(jiān)管職能，通過移送涉嫌洗錢犯罪案件、協(xié)助公安、檢察機(jī)關(guān)追蹤資金、固定證據(jù)、分析研判，為查處洗錢犯罪提供了有力支持。檢察機(jī)關(guān)作為法律監(jiān)督機(jī)關(guān)，在依法追訴洗錢犯罪的同時(shí)，切實(shí)履行立案監(jiān)督、引導(dǎo)偵查、追加補(bǔ)充起訴、自行偵查等職能作用，充分體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)在刑事訴訟中指控證明犯罪的主導(dǎo)責(zé)任。人民銀行、檢察機(jī)關(guān)通過加大行刑銜接與協(xié)作力度，反洗錢執(zhí)法司法合力不斷強(qiáng)化。
Q：檢察機(jī)關(guān)在反洗錢工作中發(fā)揮了怎樣的職能作用，采取了哪些有效舉措？
A：近年來，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真貫徹落實(shí)中央關(guān)于全面加強(qiáng)反洗錢工作的部署要求，充分發(fā)揮檢察職能，創(chuàng)新工作機(jī)制，與行政監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)等各負(fù)其責(zé)、相互配合，加大對(duì)洗錢犯罪的懲治力度，反洗錢工作取得明顯成效。一是加大洗錢犯罪懲治力度。最高人民檢察院和各省級(jí)人民檢察院建立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌推進(jìn)反洗錢檢察工作，各級(jí)檢察機(jī)關(guān)建立“一案雙查”工作機(jī)制，在辦理洗錢罪七類上游犯罪案件時(shí)，同步審查是否涉嫌洗錢罪，深挖犯罪線索，加大追捕追訴與各類上游犯罪相關(guān)的洗錢犯罪力度。2020年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。二是推動(dòng)修改立法，加強(qiáng)辦案指導(dǎo)。最高人民檢察院會(huì)同中國(guó)人民銀行等多個(gè)部門向全國(guó)人大常委會(huì)法工委提請(qǐng)修改刑法洗錢犯罪相關(guān)條文，推動(dòng)刑法修正案（十一）對(duì)洗錢罪作出重大調(diào)整，加大對(duì)洗錢犯罪懲治力度。會(huì)同最高人民法院、公安部加強(qiáng)對(duì)辦理洗錢犯罪案件法律適用等方面問題的調(diào)研，研究作出指導(dǎo)意見，統(tǒng)一執(zhí)法司法標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)提高辦案質(zhì)效。此次聯(lián)合中國(guó)人民銀行發(fā)布6個(gè)典型案例，更是通過提煉這些案例在指控證明思路、法律適用等方面的亮點(diǎn)，以更加生動(dòng)具體的方式指導(dǎo)實(shí)踐辦案。三是強(qiáng)化與人民銀行、公安機(jī)關(guān)等相關(guān)部門的溝通協(xié)作。在聯(lián)席會(huì)議機(jī)制、案件線索發(fā)現(xiàn)移送、信息共享、行業(yè)治理等方面開展全面協(xié)作，共同凝聚行政司法專業(yè)化工作合力。四是注重反洗錢法治宣傳。最高人民檢察院和地方各級(jí)檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真落實(shí)普法責(zé)任，結(jié)合辦理的案件，利用傳統(tǒng)媒體、門戶網(wǎng)站、“兩微一端”以及現(xiàn)場(chǎng)普法等多種方式，開展反洗錢宣傳，進(jìn)行警示教育，引導(dǎo)社會(huì)公眾樹立和強(qiáng)化防范、懲治洗錢犯罪意識(shí)。
Q：在懲治洗錢犯罪方面，金融系統(tǒng)的反洗錢職責(zé)如何發(fā)揮作用？
A ：金融系統(tǒng)的反洗錢職責(zé)體現(xiàn)在預(yù)防和協(xié)助打擊兩個(gè)方面。金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等依法履行反洗錢義務(wù)，包括建立反洗錢內(nèi)控制度，開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，履行客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，依法協(xié)助行政、執(zhí)法和司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃有關(guān)資金交易等。人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理、大額和可疑交易報(bào)告收集、反洗錢監(jiān)測(cè)分析、反洗錢調(diào)查等職責(zé)，并配合偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)針對(duì)相關(guān)案件開展反洗錢協(xié)查。金融系統(tǒng)可為偵破洗錢和相關(guān)犯罪案件提供精準(zhǔn)的金融情報(bào)和資金流轉(zhuǎn)證據(jù)。2020年，人民銀行下設(shè)的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心共接收金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等報(bào)送可疑交易報(bào)告258萬份。各級(jí)人民銀行發(fā)現(xiàn)并接收的重點(diǎn)可疑交易線索16926份，開展反洗錢調(diào)查7804次，向偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)移送線索5987次；配合偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)對(duì)3321起案件開展反洗錢協(xié)查，協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件710起；推動(dòng)以刑法第一百九十一條洗錢罪宣判案件數(shù)量是去年的3倍多，配合嚴(yán)懲洗錢犯罪成效顯著。本次公布的6個(gè)洗錢罪案例，就是這些案件中的典型。
Q：刑法修正案（十一）對(duì)洗錢罪作了修改，明確將“自洗錢”入罪，請(qǐng)問檢察機(jī)關(guān)將如何貫徹落實(shí)好法律新規(guī)，繼續(xù)推動(dòng)反洗錢工作？
A：刑法修正案（十一）新增“自洗錢”行為構(gòu)成洗錢罪的規(guī)定，上游犯罪分子實(shí)施犯罪后，掩飾、隱瞞犯罪所得來源和性質(zhì)的，不再作為后續(xù)處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，加大了對(duì)從洗錢犯罪中獲益最大的上游犯罪本犯的處罰力度。為貫徹刑法修正案（十一）對(duì)刑法第一百九十一條洗錢罪的修訂要求，最高人民檢察院正在會(huì)同最高人民法院研究修改洗錢罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解釋，對(duì)長(zhǎng)期存在的法律適用難點(diǎn)和爭(zhēng)議點(diǎn)予以明確，對(duì)不適應(yīng)執(zhí)法司法實(shí)際情況的部分規(guī)定進(jìn)行調(diào)整。
“自洗錢”入罪是刑法對(duì)洗錢犯罪作出的重大調(diào)整，檢察機(jī)關(guān)將遵循加大對(duì)洗錢犯罪懲治力度的立法原意，理解好、執(zhí)行好刑法新規(guī)定。各級(jí)檢察機(jī)關(guān)在辦理各類洗錢案件，以及辦理上游犯罪案件同步審查是否涉嫌洗錢犯罪的工作程序中，要強(qiáng)化打擊“自洗錢”犯罪意識(shí)，認(rèn)真審查上游犯罪分子是否有“自洗錢”行為，發(fā)現(xiàn)遺漏認(rèn)定洗錢罪的，應(yīng)當(dāng)要求相關(guān)部門移送起訴或者自行偵查；對(duì)于證據(jù)確實(shí)、充分的，可直接以洗錢罪起訴。
Q：人民銀行如何發(fā)揮反洗錢監(jiān)管職能，促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法緊密銜接？
A：近年來，人民銀行不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和執(zhí)法檢查“雙支柱”反洗錢監(jiān)管體制，2020年對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法完成對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)的行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬元。在促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法銜接方面主要著重加強(qiáng)了以下幾方面的工作：
一是引導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢履職能力，配合好偵查、司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃有關(guān)資金交易工作。人民銀行持續(xù)貫徹“強(qiáng)監(jiān)管”理念，督促義務(wù)機(jī)構(gòu)履行好客戶身份資料和交易記錄保存等反洗錢職責(zé)，采取必要的管理和技術(shù)措施，以便及時(shí)、準(zhǔn)確地協(xié)助偵查、司法機(jī)關(guān)完成資金交易查詢、凍結(jié)、扣劃等工作。
二是在反洗錢執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)并移送洗錢和相關(guān)犯罪線索。近年來，人民銀行先后通過編制執(zhí)法檢查手冊(cè)、應(yīng)用數(shù)據(jù)技術(shù)分析工具等方式，提升反洗錢監(jiān)管隊(duì)伍的執(zhí)法檢查能力，在對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)開展執(zhí)法檢查時(shí)，除了對(duì)合規(guī)性義務(wù)查深查透，還結(jié)合相關(guān)交易特征，深入挖掘涉及洗錢犯罪的相關(guān)線索，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送。
三是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)偵查、司法機(jī)關(guān)信息開展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。2021年初，人民銀行反洗錢局發(fā)布了《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》，專門強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)在開展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作時(shí)，可將“接受司法機(jī)關(guān)刑事查詢、凍結(jié)、扣劃和監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃”作為風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估因素，并針對(duì)發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域合理配置反洗錢資源，提升“風(fēng)險(xiǎn)為本”工作能力。
四是根據(jù)已有的案件信息開展倒查。人民銀行積極運(yùn)用司法機(jī)關(guān)已經(jīng)宣判的洗錢案件信息，以案件為導(dǎo)向回溯查看義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢履職是否到位，針對(duì)性發(fā)現(xiàn)義務(wù)機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行追責(zé)處罰。以這次發(fā)布的雷某、李某洗錢案為例，偵查、司法機(jī)關(guān)準(zhǔn)確認(rèn)定了犯罪分子掩飾隱瞞非法資金的多種手段并將其繩之于法，人民銀行據(jù)此對(duì)涉事金融機(jī)構(gòu)反洗錢履職不當(dāng)?shù)那樾我婪ńo予了行政處罰。
Q：下一步檢察機(jī)關(guān)將在哪些方面重點(diǎn)加大反洗錢工作力度？
A：反洗錢是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合，下一步，檢察機(jī)關(guān)將以辦案為中心，依法履行法律監(jiān)督職責(zé)，從以下幾個(gè)方面加大反洗錢工作力度。
一是持續(xù)加大追訴洗錢犯罪力度。強(qiáng)化一案雙查，辦理上游犯罪，必須同步審查洗錢犯罪線索。在引導(dǎo)偵查取證時(shí)，注重引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)及時(shí)追查涉案財(cái)物實(shí)際去向和洗錢線索。在審查逮捕、審查起訴等辦案過程中，綜合運(yùn)用立案監(jiān)督、追加補(bǔ)充起訴等職能，持續(xù)加大追訴洗錢犯罪的力度。二是加強(qiáng)各部門的協(xié)調(diào)配合。要加強(qiáng)與人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在信息共享、線索移送、會(huì)商研討、輔助辦案、預(yù)防宣傳等方面開展常態(tài)化協(xié)作。同時(shí)，也要加強(qiáng)與監(jiān)委、法院、公安、海關(guān)緝私、海警等執(zhí)法司法部門的協(xié)作配合，發(fā)揮懲治洗錢違法犯罪的合力。三是強(qiáng)化檢察履職。檢察機(jī)關(guān)在強(qiáng)化懲治洗錢犯罪履職的同時(shí)，還要注重發(fā)揮法律監(jiān)督職責(zé)，根據(jù)辦理洗錢案件發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門提出檢察建議，推動(dòng)完善反洗錢監(jiān)管措施，加強(qiáng)偵查和審判監(jiān)督力度，并積極探索開展公益訴訟檢察工作，努力從全方位多層次發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)反洗錢工作職能。
Q：人民銀行作為反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制的牽頭單位，如何充分發(fā)揮協(xié)調(diào)機(jī)制作用，共同有效打擊洗錢犯罪？
A：2003年，人民銀行開始承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作職能，牽頭負(fù)責(zé)反洗錢聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，建立并不斷完善了“人民銀行牽頭、各單位分工負(fù)責(zé)”的工作框架。反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制現(xiàn)有21個(gè)成員單位，包括金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門、執(zhí)法部門、司法部門等，在打擊洗錢犯罪方面發(fā)揮著重要的作用。2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效實(shí)施，“自洗錢”行為將單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，對(duì)于遏制洗錢及上游犯罪具有極其重要的意義。下一步，人民銀行將以本次典型案例發(fā)布為契機(jī)，積極會(huì)同聯(lián)席會(huì)議各成員單位，加強(qiáng)宣傳學(xué)習(xí)，深入理解立法意義，壓實(shí)各部門主體責(zé)任，充分發(fā)揮行政、執(zhí)法和司法合力，通過研究出臺(tái)司法解釋和指導(dǎo)意見，開展打擊洗錢罪專項(xiàng)行動(dòng)或比武競(jìng)賽，加強(qiáng)部門間交流座談等多種形式，在司法實(shí)踐中盡快落實(shí)刑法新規(guī)定，嚴(yán)厲打擊治理各類洗錢犯罪活動(dòng)，有效防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。
