提高反洗錢(qián)意識(shí) 謹(jǐn)防疫情下的詐騙新手段
反洗錢(qián)工作，任重道遠(yuǎn)，與百姓生活、社會(huì)治安息息相關(guān)。今年上半年來(lái)，新冠疫情防控工作牽動(dòng)人心，但在舉國(guó)同心抗疫之際，部分不法分子伺機(jī)進(jìn)行電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)，并后續(xù)為掩飾、隱瞞犯罪所得而進(jìn)行洗錢(qián)，造成惡劣的社會(huì)影響。本文將與大家分享疫情之下的新型電信詐騙手段，提醒大家警惕新型騙局，提高反洗錢(qián)意識(shí)，阻斷犯罪分子的洗錢(qián)之路。
一、疫情下的電信詐騙手段
（一）利用人們急需購(gòu)買(mǎi)防疫物資、藥品等心理進(jìn)行詐騙
手法1：冒充口罩生產(chǎn)廠家
不法分子在抗疫期間冒充口罩生產(chǎn)廠家，以手上已囤積大量口罩為由，欺騙用戶支付定金或全款，待用戶按其指示支付款項(xiàng)后，詐騙分子隨即將用戶拉入黑名單，并同時(shí)將詐騙資金在多個(gè)支付賬戶內(nèi)中轉(zhuǎn)，最終轉(zhuǎn)移至銀行卡，完成詐騙資金的跨平臺(tái)轉(zhuǎn)移。
手法2：冒充口罩商家進(jìn)行虛假銷售
近期，青島市公安局破獲一起利用虛假銷售口罩信息實(shí)施詐騙案件。2月4日，青島市反詐中心將犯罪嫌疑人張某某抓獲，張某某通過(guò)微信發(fā)布“各種防護(hù)口罩定制”信息，利用虛假銷售口罩實(shí)施詐騙，涉案金額10余萬(wàn)元。
手法3：謊稱兜售新冠特效藥進(jìn)行詐騙
不法分子假冒政府、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、藥物研究所等名義，以打電話、發(fā)短信等方式推銷所謂的防疫“新藥”、“進(jìn)口抗疫藥品”，用假冒偽劣藥品貼上外文標(biāo)簽，冒充國(guó)外研制新藥，誘導(dǎo)受害人購(gòu)買(mǎi)，進(jìn)而實(shí)施詐騙。
（二）利用人們同情與愛(ài)心等心理進(jìn)行詐騙
手法1：冒充公益組織、慈善機(jī)構(gòu)實(shí)施詐騙。
1月30日，廣州揭陽(yáng)警方偵破一起詐騙案件，犯罪分子通過(guò)微信、QQ、社交網(wǎng)站等多種方式，冒充紅十字會(huì)、慈善會(huì)等民政慈善組織名義，向群眾發(fā)送防控新型冠狀病毒肺炎“獻(xiàn)愛(ài)心”的虛假捐款信息，利用群眾的同情心實(shí)施詐騙。
手法2：謊稱親屬等入院隔離等進(jìn)行詐騙
不法分子利用疫情時(shí)有學(xué)生或外出務(wù)工人員未能及時(shí)返鄉(xiāng)回家等情況，冒充學(xué)校或單位工作人員，謊稱孩子、親屬、朋友出現(xiàn)發(fā)熱、咳嗽、核酸檢測(cè)陽(yáng)性等新冠疫情相關(guān)癥狀，已被送入指定地點(diǎn)集中隔離或住院醫(yī)治，并要求親屬向指定賬戶匯款，繳納住院費(fèi)、隔離費(fèi)等，騙取錢(qián)財(cái)。
（三）其他方式
手法1：偽裝酒店、航司等客服人員進(jìn)行詐騙
不法分子偽裝為酒店、旅行團(tuán)、火車、航空等工作人員，利用“退改簽”名義實(shí)施詐騙。例如，假借航班因疫情取消等名義，以退還相關(guān)款項(xiàng)或發(fā)放補(bǔ)償?shù)葹橛桑T導(dǎo)受害人撥打電話，并進(jìn)而誘導(dǎo)受害人點(diǎn)擊“改簽專用鏈接”輸入銀行卡號(hào)、賬戶密碼等，進(jìn)而盜取賬戶余額。
手法2：冒充公檢法等工作人員等進(jìn)行詐騙
不法分子冒充公檢法“辦案人員”或海關(guān)等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，謊稱受害人“郵包被海關(guān)扣留”，需要交納稅費(fèi)，從而引誘受害人點(diǎn)擊付款鏈接或向其指定賬戶轉(zhuǎn)賬等，利用人們對(duì)于對(duì)公檢法等機(jī)關(guān)工作人員的信任度和良好形象，實(shí)施詐騙活動(dòng)。
二、留心交易特征，警惕電信騙局
疫情電信詐騙往往具有以下交易特征，如接到相關(guān)短信、電話可以對(duì)此多加留意，謹(jǐn)防上當(dāng)：首先，在交易工具方面，多使用網(wǎng)上匯款、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬等非柜面交易工具，部分備注有“捐款”、“口罩款”等關(guān)鍵字。其次，在交易地域方面，收款賬戶的IP地址通常涉及國(guó)內(nèi)傳統(tǒng)電信詐騙高發(fā)地區(qū)，或泰國(guó)、菲律賓等國(guó)外電信詐騙高發(fā)地區(qū)。因此，提示大家妥善保管個(gè)人信息，下載APP或登錄官網(wǎng)時(shí)，應(yīng)仔細(xì)辨別是否為真實(shí)官方渠道，認(rèn)真核對(duì)相關(guān)信息，切勿輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬。
三、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及防范方法
上述各類電信詐騙行為，危害他人造成惡劣的社會(huì)影響，對(duì)防疫工作造成不良影響，同時(shí)也增加了洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)。“洗錢(qián)”作為一種將違法所得資產(chǎn)加以隱瞞掩飾，通過(guò)中介機(jī)構(gòu)使之變?yōu)楹戏ㄘ?cái)產(chǎn)的特殊犯罪形式：即掩蓋犯罪所得黑錢(qián)的犯罪來(lái)源，將其換上合法的外衣，或把經(jīng)過(guò)“清洗”的錢(qián)重新投入到合法或基本合法的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)之中。
電信詐騙不法分子可能涉及的犯罪有洗錢(qián)罪上游犯罪中的“破壞金融管理秩序犯罪”、“金融詐騙犯罪”等，且不法分子詐騙獲取資金后，一般會(huì)通過(guò)借用他人賬戶、將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化成現(xiàn)金或其他結(jié)算方式洗錢(qián)。其往往首先將非法獲得的錢(qián)財(cái)存入銀行，并通過(guò)頻繁銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金與證券的交換、跨國(guó)轉(zhuǎn)移資金等方式，掩蓋非法錢(qián)財(cái)?shù)恼鎸?shí)來(lái)源，逃避偵查追蹤，并最終通過(guò)分紅、經(jīng)營(yíng)收益等形式將錢(qián)“洗白”。此類詐騙洗錢(qián)案例中的部分受害人不僅可能被騙取錢(qián)財(cái)，甚至可能被利用為他人洗錢(qián)提供“幫助”（如向親戚朋友出借銀行賬戶或期貨賬戶以便其轉(zhuǎn)移錢(qián)款等）。因此，廣大群眾應(yīng)時(shí)刻警惕此類詐騙及后續(xù)洗錢(qián)行為，提升反洗錢(qián)意識(shí)，避免被不法分子利用，共同維護(hù)金融秩序。
（來(lái)源：東海期貨網(wǎng)站及匯付天下網(wǎng)站，有刪改）
