令人尷尬的保險洗錢案例
2009年1月，東莞法院審理了一起通過購買商業(yè)保險發(fā)放福利、發(fā)住房補貼的方式，洗錢、私分國有資產的案件。
涉案人員方達文（原任中國人民銀行東莞市中心支行行長）、吳灼均（原任中國人民銀行東莞市中心支行副行長）、劉秋耀（原任中國人民銀行東莞市中心支行總稽核）以及何錦成、鄧玄泰、黃巨文六名東莞人民銀行人員，從1998年開始謀劃私分國有資產進行洗錢。1998年8月至2002年6月間，六人多次召開黨委會議研究發(fā)放員工福利，方達文在明知市人行系統(tǒng)沒有規(guī)定員工發(fā)放住房補貼的情況下，提議按照職務、工齡、行齡、學歷等綜合計算確定等級，以購買商業(yè)保險的形式對市人行全體員工（含離退休人員）發(fā)放一次性住房補貼。
2000年12月31日，東莞人行根據(jù)上級要求與經(jīng)濟實體脫鉤的文件精神，將以其下屬的城信電腦公司、金銀珠寶公司名義持有的東莞證券的30%股權轉讓給東莞市商業(yè)銀行，所得股權轉讓金3250萬元作為賬外資金留存。2002年7月1日，東莞人行以振華珠寶店的名義，為包括市人行行長在內的205名員工向保險公司投保，按照事先制定的方案，保額分別為行級領導29萬余元，科長24萬余元，副科長22萬余元，科員及離退休人員10萬余元，新進人員4.8萬余元，保費共3064萬余元。當月25日，市人行將上述賬外留存的3250余萬元股權轉入振華珠寶行賬戶，隨后從該賬戶分兩次轉出3166萬元到保險公司，其中3064萬元用于購買上述商業(yè)保險。2005年8月，上述保險合同到期，方達文、吳灼均、劉秋耀均得款30.4萬余元等。
2007年8月，東莞市檢察院反貪局接到線索反映，稱市人行相關人員存在私設小金庫并進行貪污、私分的情況，相關司法機關即開始對其長達8個月的調查，結果發(fā)現(xiàn)方達文等三人有私分國有資產及洗錢的嫌疑。2008年4月，司法機關開始對上述三人進行詢問，三人在采取強制措施之前如實供述了犯罪事實。
