《金融時(shí)報(bào)》：出口信用保險(xiǎn)助推外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)
發(fā)布時(shí)間：2023年03月29日 10:00 來(lái)源：《金融時(shí)報(bào)》2023年3月28日05版
海關(guān)總署發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，今年前兩個(gè)月，我國(guó)進(jìn)出口總值6.18萬(wàn)億元，同比微降0.8%。其中，出口3.5萬(wàn)億元，增長(zhǎng)0.9%；進(jìn)口2.68萬(wàn)億元，下降2.9%；貿(mào)易順差8103.2億元，擴(kuò)大16.2%。今年前兩個(gè)月我國(guó)外貿(mào)開(kāi)局平穩(wěn)。
外貿(mào)開(kāi)局平穩(wěn)，離不開(kāi)金融業(yè)的支持。作為世界貿(mào)易組織規(guī)則允許的貿(mào)易和投資促進(jìn)手段，出口信用保險(xiǎn)是各國(guó)外貿(mào)穩(wěn)增長(zhǎng)、防風(fēng)險(xiǎn)，保產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定的重要政策性工具。如何通過(guò)強(qiáng)化出口信用保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保障作用，運(yùn)用多種政策性保險(xiǎn)產(chǎn)品助力企業(yè)“走出去”，持續(xù)擴(kuò)大產(chǎn)品覆蓋面，將更多企業(yè)納入服務(wù)支持體系中，成為開(kāi)展出口信用保險(xiǎn)工作的重要著力點(diǎn)。
黨的二十大報(bào)告提出，堅(jiān)持高水平對(duì)外開(kāi)放，加快構(gòu)建以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局。中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)宋曙光表示，作為政策性保險(xiǎn)公司，中國(guó)信保始終把“履行政策性職能，服務(wù)高水平開(kāi)放”作為職責(zé)使命，積極支持我國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展與合作，助力外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展。
“將全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神，堅(jiān)持服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略導(dǎo)向，聚焦主責(zé)、堅(jiān)守主業(yè)，擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)覆蓋面，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)保障和融資增信支持，加大普惠金融支持力度，充分發(fā)揮跨周期和逆周期調(diào)節(jié)作用，堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路，為建設(shè)更高水平開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)新體制作出貢獻(xiàn)。”宋曙光說(shuō)。
緩解中小微外貿(mào)企業(yè)融資難題
3月1日，國(guó)家外匯管理局啟動(dòng)跨境金融服務(wù)平臺(tái)“出口信用保險(xiǎn)保單融資”應(yīng)用場(chǎng)景（以下簡(jiǎn)稱“保單融資場(chǎng)景”）在全國(guó)范圍試點(diǎn)工作，并新增推出中小企業(yè)險(xiǎn)保單融資功能。上線首日，中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)信保”）江蘇分公司、浙江分公司、寧波分公司、安徽分公司、福建分公司、廈門(mén)分公司、山東分公司、廣東分公司等多家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)推動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)成功落地。
所謂保單融資場(chǎng)景，是指銀行對(duì)已向中國(guó)信保投保出口信用保險(xiǎn)的出口貿(mào)易，憑出口商提供單據(jù)、投保出口信用保險(xiǎn)有關(guān)憑證、賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議等，向出口商提供的資金融通業(yè)務(wù)。2020年8月，在國(guó)家外匯管理局的指導(dǎo)下，中國(guó)信保開(kāi)始參與跨境金融服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，于2021年5月17日成功上線，支持綜合險(xiǎn)保單融資業(yè)務(wù)辦理，2023年3月1日，擴(kuò)展支持中小企業(yè)保單融資業(yè)務(wù)辦理。
《金融時(shí)報(bào)》記者了解到，保單融資場(chǎng)景是對(duì)傳統(tǒng)信保保單融資業(yè)務(wù)“上鏈”升級(jí)：運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)幫助290余家法人銀行與中國(guó)信保建立數(shù)據(jù)互聯(lián)和業(yè)務(wù)對(duì)接，支持銀行線上發(fā)起綜合險(xiǎn)保單融資業(yè)務(wù)，查詢相關(guān)保單、協(xié)議、限額理賠等信息，同時(shí)，銀行可通過(guò)企業(yè)定向獲取“保額規(guī)模”“國(guó)別分布”“買(mǎi)方分布”三類信保獨(dú)有數(shù)據(jù)指標(biāo)，供授信環(huán)節(jié)參考使用。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前全國(guó)范圍內(nèi)通過(guò)保單融資場(chǎng)景融資放款超900萬(wàn)美元，完成融資業(yè)務(wù)57筆，其中，綜合險(xiǎn)保單融資業(yè)務(wù)15筆，中小企業(yè)險(xiǎn)保單融資業(yè)務(wù)42筆。
業(yè)內(nèi)專家對(duì)《金融時(shí)報(bào)》記者表示，保單融資場(chǎng)景的成功落地，標(biāo)志著信保保單融資加速進(jìn)入“鏈時(shí)代”，同時(shí)也標(biāo)志著中小微外貿(mào)企業(yè)的融資效率和獲得感將不斷得到提升。相關(guān)功能將有力解決長(zhǎng)期困擾保單融資業(yè)務(wù)的操作成本高、數(shù)字化水平低、數(shù)據(jù)壁壘明顯等問(wèn)題，為進(jìn)一步擴(kuò)大并提升綜合金融服務(wù)能力奠定基礎(chǔ)。
除保單融資場(chǎng)景落地外，今年以來(lái)，不少地方商務(wù)部門(mén)還利用出口信用保險(xiǎn)這一工具，搭建起中小微外貿(mào)企業(yè)政府統(tǒng)保平臺(tái)，護(hù)航企業(yè)“出海”搶訂單，保障企業(yè)收匯安全。例如，在浙江，今年以來(lái)，中國(guó)信保浙江分公司業(yè)務(wù)處已服務(wù)小微企業(yè)超2000家，同比增長(zhǎng)七成以上。
全聯(lián)并購(gòu)公會(huì)信用管理委員會(huì)專家安光勇認(rèn)為，完善出口信用保險(xiǎn)的產(chǎn)品體系，根據(jù)不同企業(yè)的需求和特點(diǎn)，為企業(yè)提供多樣化的出口信用保險(xiǎn)產(chǎn)品，以滿足企業(yè)多元化的風(fēng)險(xiǎn)管理需求是出口信用保險(xiǎn)發(fā)揮起功能作用的具體體現(xiàn)。特別是對(duì)于中小微外貿(mào)企業(yè)，出口信用保險(xiǎn)是重要的結(jié)構(gòu)性融資工具，能夠降低融資成本，提升融資效率。
助力“一帶一路”建設(shè)走深走實(shí)
2月4日，中國(guó)信保正式承保大洋世家（浙江）股份公司投資基里巴斯遠(yuǎn)洋漁業(yè)捕撈項(xiàng)目引起業(yè)內(nèi)關(guān)注。據(jù)悉，該項(xiàng)目由中國(guó)進(jìn)出口銀行提供融資，中國(guó)信保提供海外投資（債權(quán)）保險(xiǎn)，最高保險(xiǎn)金額超過(guò)1億美元，是我國(guó)企業(yè)迄今在基里巴斯的最大金額投資項(xiàng)目，也是中國(guó)信保系統(tǒng)內(nèi)首個(gè)承保的基里巴斯國(guó)別項(xiàng)目，是政策性出口信用保險(xiǎn)支持我國(guó)遠(yuǎn)洋捕撈企業(yè)高質(zhì)量參與“海上絲綢之路”建設(shè)的創(chuàng)新和實(shí)踐。
“面對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻復(fù)雜的國(guó)際經(jīng)貿(mào)形勢(shì)，亟待構(gòu)建起專業(yè)、全流程、境內(nèi)外貫通的投資服務(wù)體系和政府政策指引，實(shí)現(xiàn)高水平‘走出去’和高質(zhì)量‘引進(jìn)來(lái)’有機(jī)融合。以企業(yè)需求為導(dǎo)向，積極推動(dòng)我國(guó)企業(yè)參與‘一帶一路’建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展。”專家對(duì)《金融時(shí)報(bào)》記者表示，這正需要出口信用保險(xiǎn)的支持。
作為我國(guó)唯一承辦出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的政策性保險(xiǎn)公司，多年來(lái)，中國(guó)信保深耕市場(chǎng)，積極參與“一帶一路”建設(shè)走深走實(shí)，不斷夯實(shí)和提升對(duì)“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目的支持保障力度。據(jù)統(tǒng)計(jì)，“一帶一路”倡議提出以來(lái)，中國(guó)信保持續(xù)推進(jìn)企業(yè)與“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)的交流與合作，促進(jìn)我國(guó)與“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)的設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通與資金融通，對(duì)沿線國(guó)家的承保金額整體呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。2013年至2022年底，累計(jì)支持對(duì)“一帶一路”沿線國(guó)家的出口和投資約1.3萬(wàn)億美元，支付賠款42.6億美元。
今年，在服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局、助力實(shí)現(xiàn)中國(guó)式現(xiàn)代化的背景下，“一帶一路”建設(shè)同樣面臨全新的發(fā)展局面。
對(duì)于中國(guó)信保將出臺(tái)哪些舉措支持“一帶一路”建設(shè)，全國(guó)兩會(huì)期間，宋曙光接受記者采訪時(shí)表示，將繼續(xù)加大對(duì)共建“一帶一路”國(guó)家出口和投資支持力度，統(tǒng)籌重大戰(zhàn)略項(xiàng)目和“小而美”項(xiàng)目，更好發(fā)揮核心政策性業(yè)務(wù)在服務(wù)高質(zhì)量共建“一帶一路”中的作用。在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范維護(hù)海外利益方面，充分發(fā)揮國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)優(yōu)勢(shì)，配合做好相關(guān)課題研究和平臺(tái)建設(shè)，更好維護(hù)國(guó)家金融安全；及時(shí)發(fā)布國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)研究成果和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，為企業(yè)“走出去”提供更多有益參考。
多項(xiàng)利好政策支持出口信用保險(xiǎn)穩(wěn)外貿(mào)
今年《政府工作報(bào)告》提到，五年來(lái)，在推動(dòng)進(jìn)出口穩(wěn)中提質(zhì)方面，加大出口退稅、信保、信貸等政策支持力度，企業(yè)出口退稅辦理時(shí)間壓縮至6個(gè)工作日以內(nèi)。這已是出口信用保險(xiǎn)連續(xù)9年在《政府工作報(bào)告》中被提及。
業(yè)內(nèi)專家表示，從最初的擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)規(guī)模，到優(yōu)化承保和理賠條件、加強(qiáng)對(duì)中小微外貿(mào)企業(yè)的支持，出口信用保險(xiǎn)的功能作用不斷得到強(qiáng)化。
“出口信用保險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)管理、增強(qiáng)信用等級(jí)、降低融資成本以及促進(jìn)貿(mào)易投資等方面具有突出作用。”安光勇表示，這讓出口信用保險(xiǎn)既可以幫助企業(yè)降低包括貨款違約、海外政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的交易風(fēng)險(xiǎn)，有效地避免貿(mào)易虧損，維護(hù)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。還可以幫助企業(yè)提高信用等級(jí)，降低企業(yè)的融資成本。除此之外，更增強(qiáng)了海外買(mǎi)家的信任感，從而促進(jìn)貿(mào)易投資，為企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展提供更多機(jī)會(huì)。
湖南省政府辦公廳日前發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)跨境電商高質(zhì)量發(fā)展的若干措施》提出，加大跨境電商金融支持，按照湖南現(xiàn)行出口信用保險(xiǎn)支持政策，對(duì)開(kāi)展跨境電商業(yè)務(wù)的小微企業(yè)通過(guò)“中國(guó)國(guó)際貿(mào)易單一窗口”投保的出口信用保險(xiǎn)保費(fèi)，省級(jí)財(cái)政予以全額支持，對(duì)一般企業(yè)保費(fèi)和出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資貼息給予相關(guān)支持。
對(duì)于如何在未來(lái)一年發(fā)揮出口信用保險(xiǎn)的作用，安光勇認(rèn)為，一是加強(qiáng)出口信用保險(xiǎn)的宣傳力度，提高企業(yè)的知曉率和參與度，讓更多企業(yè)知道出口信用保險(xiǎn)的好處和作用；二是提高出口信用保險(xiǎn)的服務(wù)質(zhì)量，為企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，從而提高企業(yè)的信任感和忠誠(chéng)度；三是加強(qiáng)出口信用保險(xiǎn)的監(jiān)管和管理，提高出口信用保險(xiǎn)市場(chǎng)的透明度和規(guī)范化水平，為企業(yè)提供更加安全和可靠的服務(wù)。
